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  • 核心政策

    自贸区融资:


    借助自贸区平台融资的类型、限额与币种是多少?


      1.短期融资 (一年以内)

           贸易类融资产品: 传统中国境内可以做的经贸业务, 在自贸区内同样可以做。 最大的    优势在于自贸区贷款所得的短期贷款人民币为离岸人民币,因此在金融成本上要比在境内区外来比有着较强的财务成本优势。


           区内理财委托贷款方式:区内FTE账户进行区内贸易融资和流动资金贷款, 贷款金额来源是FTN账户的境内理财金额,利率为4.8。

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          贷款限额: 如短期融资用途用于境内贸易,其贷款限额不可超过申请企业实缴资本的1倍,短期融资用途用于境外用途,则无限额。


          币种:只可以是人民币


    2. 长期融资 (一年以上)

           长期银行贷款,贷款用途:  为境内区外用途


           贷款限额:非金融类企业: 申请企业实缴资本的1倍

                           金融类企业:申请企业实缴资本的1.5倍

                           融资租赁类企业:申请企业实缴资本的10倍


           利率:离岸人民币借款利率,一般比境内人民币借款利率低2%-3%


                   贷款用途:境外并购类交易

                   贷款限额:并购贷款不能超过并购交易所需资金的50%, 期限一般不超过5年

                   利率:         LIBRO+2.5%

     

                   贷款用途:境外建设

                   贷款限额:无

                   利率:      离岸人民币利率


    3. 发行债券
           境内外企业都可以在自贸区内的国际板进行发债融资,但是细则还未出台

     

    4. 股权融资
            境内企业可以借助自贸区平台成立SPV公司,获取离岸股权投资人的境外股权融资, 具体操作方式,银行与股权公司会根据企业的具体情况进行结构设计及咨询。


    自贸区内进行境外融资的优势是什么?


    利率优势:人民币融资利率在区内银行可议价, 平均要比境内区外银行低2%-3%。

    融资期限优势:融资期限较长。

    汇率折算优势:汇率折算上, 采用人民币国际汇率。

    贷款规模优势:境外人民币贷款不占国内人民币贷款规模

     

           总体来说, 自贸区内进行融资,可以大幅度降低境内企业的容融资成本与结汇成本。现在有10家银行已经可以办理FT账户, 并帮助FTE账户客户境外融资,今后自贸区内所有金融机构都会开放FTE/FTN账户

    1) 中国银行    2) 工商银行    3) 建设银行    4)   民生银行    5)浦发银行    6)上海银行    7)交通银行    8)招商银行


    三、跨国企业利用自贸区金融政策进行集团内部资金管理流程

     

    1. 什么是跨境人民币双向资金池账户?

     跨境人民币双向资金池账户是中国境内的传统账户类型,现在可以在自贸区内开设,他并不属于FT账户系列

     

    2. 申请跨境人民币双向资金池账户的基本条件是什么?。ù髡?br/>      1)    申请企业在自贸区成立公司并有FT账户

         2)    申请企业在境内外皆有关联性公司, 并且公司之间有资本纽带

         3)    资金池的资金性质是流动资本

      

     3. 跨国集团公司如何通过跨境资金池进行资金管理

           资金池可以统一跨国集团公司的子公司账户, 成员中账户可以通过资金池进行经营性收入、应付账款及现金支付抵消,从而降低了手续成本、汇率成本。

     




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